性爱有声小说在线收听,斗破苍穹续集

“全球反洗錢監(jiān)管資訊月刊”旨在通過定期收集整理公開信息為大家提供及時(shí)的政策訊息，了解全球反洗錢監(jiān)管信息。

法規(guī)

發(fā)布日期：2022年1月26日

中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會

為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》?！掇k法》的主要內(nèi)容包括：

（一）調(diào)整《辦法》名稱、體例及適用范圍。一是在規(guī)章名稱及正文中使用“客戶盡職調(diào)查”一詞取代“客戶身份識別”；二是總則部分突出強(qiáng)調(diào)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的基本原則；三是將第二章客戶盡職調(diào)查分設(shè)“一般規(guī)定”和“其他規(guī)定”兩節(jié)，分別明確客戶盡職調(diào)查一般性要求，和特殊情形下盡職調(diào)查要求；四是完善并擴(kuò)大《辦法》的適用范圍，增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、理財(cái)公司以及各類新增的金融機(jī)構(gòu)。

（二）將“風(fēng)險(xiǎn)為本”要求貫穿到《辦法》中。一是要求義務(wù)機(jī)構(gòu)建立清晰的客戶接納政策；二是完善并強(qiáng)調(diào)持續(xù)盡職調(diào)查規(guī)定，要求將客戶全生命周期管理融入持續(xù)盡職調(diào)查的要求中；三是增加關(guān)于強(qiáng)化盡職調(diào)查和簡化盡職調(diào)查的要求，明確適用情形以及相應(yīng)的措施；四是根據(jù)各金融行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況，完善銀行、證券、保險(xiǎn)、非銀行支付、信托、資產(chǎn)管理等行業(yè)的客戶盡職調(diào)查要求。

（三）補(bǔ)充完善客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求。補(bǔ)充完善電匯、受益所有人識別、通過第三方開展盡職調(diào)查、代理行、高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)、新技術(shù)（非面對面開展業(yè)務(wù)）、壽險(xiǎn)受益人識別、客戶盡職調(diào)查兜底要求以及核實(shí)身份的時(shí)機(jī)等相關(guān)要求。

發(fā)布日期：2022年1月26日

央行等11部門聯(lián)合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國人民銀行等11部門

中國人民銀行、公安部等11部門近日聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

《行動計(jì)劃》要求各部門加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋、落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制、加強(qiáng)情報(bào)線索研判和案件會商、強(qiáng)化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強(qiáng)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力等方面落實(shí)工作責(zé)任，結(jié)合各地實(shí)際和部門職能進(jìn)一步細(xì)化各項(xiàng)工作措施，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為。

發(fā)布日期：2022年1月27日

香港證監(jiān)會發(fā)布更新后的《打擊洗錢／恐怖分子資金籌集的自我評估查檢表》

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：香港證監(jiān)會(SFC)

香港證監(jiān)會發(fā)布更新后的《打擊洗錢／恐怖分子資金籌集的自我評估查檢表》，借此反映最新的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（適用于持牌法團(tuán)）》?！洞驌粝村X／恐怖分子資金籌集的自我評估查檢表》旨在為持牌法團(tuán)及有聯(lián)系實(shí)體提供一個(gè)全面而有系統(tǒng)的框架，讓它們自行評估是否已遵從主要的反洗錢和反恐怖融資規(guī)定。持牌法團(tuán)及有聯(lián)系實(shí)體應(yīng)使用自我評估查檢表來進(jìn)行定期審查其在遵守反洗錢和反恐怖融資方面的合規(guī)情況。

發(fā)布日期：2022年1月11日

美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司和美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局發(fā)布數(shù)字身份技術(shù)激勵(lì)措施

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局(FDIC, FinCEN)

美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)和美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局(FinCEN)宣布了一項(xiàng)技術(shù)激勵(lì)措施，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開發(fā)解決方案來衡量數(shù)字身份驗(yàn)證的有效性。數(shù)字身份驗(yàn)證是一種用于收集、驗(yàn)證和核實(shí)個(gè)人信息的過程。FDIC的技術(shù)實(shí)驗(yàn)室和FinCEN希望能通過此激勵(lì)措施提高效率和賬戶安全，減少欺詐和其他與身份有關(guān)的洗錢和恐怖融資等犯罪行為，增強(qiáng)客戶對數(shù)字銀行環(huán)境的信心。

報(bào)告

發(fā)布日期：2022年1月31日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布古巴加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報(bào)告