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為鞏固拓展亂象整治成果，整治重點領域問題風險，查找內控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)，中國民生銀行鹽城分行根據(jù)監(jiān)管部門以及上級行通知要求，在全轄推進開展“內控合規(guī)管理建設年”系列活動，并以此次活動為契機，在該行范圍內牢固樹立“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”的理念，營造依法合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍。

明確責任，狠抓活動質效

加強組織領導。為確保此次“內控合規(guī)管理建設年”活動順利有序實施，該行成立專項活動領導小組，由一把手行長任組長，分管行長任副組長，各相關職能部室負責人任組員,負責工作的統(tǒng)籌部署、組織推動、整改落實。同時，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，制訂《中國民生銀行鹽城分行“內控合規(guī)管理建設年”活動工作方案》，進一步明確時間進度表及各條線管理部門的職責和分工，確?；顒痈哔|效推進。

層層落實責任。7月初，該行召開“內控合規(guī)管理建設年”啟動大會，宣講工作方案，并結合“內控合規(guī)管理建設年”活動提出的目標要求，層層逐級簽訂合規(guī)承諾書，壓實責任，將內控合規(guī)管理工作與該行員工的職業(yè)發(fā)展、日常經(jīng)營管理活動有機結合起來，促進員工主動合規(guī)。

強化教育，提升合規(guī)意識

健全行領導帶頭講合規(guī)的常態(tài)化機制?！熬艑又_，起于累土”，該行領導班子充分認識到合規(guī)引領是業(yè)務長期穩(wěn)健發(fā)展的基礎，將合規(guī)理念始終貫穿于日常經(jīng)營管理決策的全流程,自上而下加強合規(guī)建設。該行一把手行長通過黨委會、行長辦公會等定期組織班子成員學習人民銀行、銀保監(jiān)會最新監(jiān)管政策以及行內各項內控合規(guī)制度。同時，不定期開展“行長帶頭講合規(guī)”活動，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營理念由高層向普通員工的有效傳導，真正促進內控合規(guī)要求內化于心、外化于行，使合規(guī)成為一種習慣和品德。

堅持做好合規(guī)教育“三必講”。新員工入行要宣講，引導新員工從入行第一天開始，就力求做到依法合規(guī)、堅守合規(guī)底線；干部員工轉崗、提拔要宣講，教育員工樹立正確的人生觀、價值觀；檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題要宣講，通過剖析違規(guī)問題，特別是讓相關被問責人員現(xiàn)身說法，帶著違規(guī)問題講危害、講教訓，督促員工剖析整改促合規(guī)。

分層開展系列培訓活動。針對不同條線、業(yè)務需求，該行結合線上線下資源，對不同條線和層級的員工組織開展內控合規(guī)、反洗錢等方面的培訓。為提升培訓工作針對性和實效性，該行還專門梳理出近年來監(jiān)管部門處罰的案例進行專項警示教育。

突出重點，深化內控管理

突出問題導向，破解重點領域屢查屢犯頑瘴痼疾。該行緊緊圍繞“內控合規(guī)管理建設年”工作目標，針對性加強內控合規(guī)管理建設，對授信業(yè)務、消費者權益保護等亂象頻發(fā)領域，認真組織自查。同時，開展屢查屢犯問題集中整治，制定識別標準，鎖定問題范圍，量化壓降目標，確保2021年各類屢查屢犯問題發(fā)生率顯著低于2020年。對屢查屢犯問題的整改問責，堅持更嚴標準和更高要求，明確整改責任部門、監(jiān)督部門和驗證部門，打造全閉環(huán)治理機制，落實責任，提升問責層級，解決好“問下不問上”的問題。

突出關鍵少數(shù)，狠抓重要崗位關鍵人員教育管理。緊盯重要崗位關鍵人員，嚴格任職履職要求，規(guī)范流程機制，形成有效的制衡和監(jiān)督。強化重要崗位關鍵人員約束，落實好重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，執(zhí)行好績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定，建立更為嚴格的異常行為排查機制。對重大違規(guī)和重大風險事件建立倒查機制，對失職瀆職等行為嚴肅追責問責。推進清廉文化建設，對從業(yè)人員腐敗行為零容忍，管住人看住錢，筑牢制度的防火墻。

突出常態(tài)治理，深化內控合規(guī)機制建設。強化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內控理念，將合規(guī)要求嵌入各項業(yè)務流程中。結合業(yè)務特點、風險狀況和案防情況等，開展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價，切實將內控評價監(jiān)督作為提升風險管理和內控有效性的重要抓手，做到防患于未然。突出績效考核中內控合規(guī)因素的比重和正向激勵，杜絕業(yè)績考核過于激進導致合規(guī)風險隱患。深化內控合規(guī)文化建設，開展多樣化的合規(guī)教育宣導，加強案件警示教育，提升規(guī)矩意識和風險意識，從而進一步夯實穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營的根基。

深度推進，助力合規(guī)經(jīng)營

加強監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查是夯實管理基礎、提升合規(guī)水平的有力手段。該行持續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，推動盡職監(jiān)督，嚴控各類案件發(fā)生，不斷提高內控合規(guī)管理水平。注重研判案防重點，精心提取可疑線索，通過有針對性、前瞻性和有效性的大規(guī)模案件風險排查，主動發(fā)現(xiàn)、及時終止、有效處理案件線索和重大風險隱患，營造強大的排查攻勢，進而有力地震懾違法違規(guī)行為。今年以來，該行先后開展征信自查、貸后檢查等各類檢查，利用總行非現(xiàn)場合規(guī)系統(tǒng)、工商信息查詢系統(tǒng)等，進行員工違規(guī)兼職、經(jīng)商，與客戶之間資金往來以及信用卡套現(xiàn)等一系列員工異常行為管理排查。

落實整改糾偏。對于發(fā)現(xiàn)問題，除要求立查立改外，還要求明確整改責任，規(guī)范整改工作，嚴格問責管理，通過整改使各項內控合規(guī)工作成果落到實處，促進內控體系持續(xù)改進。同時，將整改工作納入綜合績效考評體系和部室關鍵績效考核體系。進一步強化自我糾偏機制建設，以盡職監(jiān)督工作為主線，通過自我規(guī)范經(jīng)營管理行為，不斷完善自我糾偏機制建設，全面提升自我管理能力。

健全考核評價。調整違法違規(guī)問責導向，從以結果為主，向結果與行為并重，出臺明晰違法違規(guī)問題標準，形成明確的行為指引。完善違法違規(guī)問責手段，堅持內部行政處罰、經(jīng)濟處罰、外部民事責任追究和刑事責任追究綜合運用，堅決推進重大違法違規(guī)追責制，提高違法違規(guī)成本，形成依法合規(guī)經(jīng)營管理的正面導向。

求木之長者，必固其根本；欲流之遠者，必浚其泉源。今后，中國民生銀行鹽城分行將在監(jiān)管部門和上級行的引領下，繼續(xù)強化落實“內控合規(guī)建設年”主體責任，持續(xù)以法治合規(guī)理念為基點，樹立合規(guī)經(jīng)營良好形象，凝心聚力，長遠布局，護航該行事業(yè)行穩(wěn)致遠。（范琳高暢）

【來源：揚子晚報】